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招商和悦养老FOF为目标风险策略基金,招商和悦

日期:2019-11-26编辑作者:金沙澳门官网

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公募基金有望在今年5月被纳入个人商业养老账户投资范围,享受个税递延养老优惠政策。为尽快给投资者提供专业的“一站式养老投资解决方案”,养老金投资管理经验丰富的招商基金将于3月25日起开始发行招商和悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金。资料显示,招商基金是国内仅有的十家拥有养老金投资管理全牌照的公募基金公司之一,同时管理了社保基金、企业年金、基本养老保险基金等多种养老金业务,历史业绩良好,在养老金资产管理方面积累了丰富的投资管理与风险管理经验。  招商基金指出,公募基金天然契合个人养老投资需求。个人养老金投资以保障个人退休后生活为目标,具有长期性、收益稳健型、低流动性、追求长期回报等特征。公募基金具有运作规范、简明清晰、多元配置、可持续等特点,是个人养老投资的最佳投资工具之一。税延优惠政策纳入公募基金,将对公募基金行业产生长远的影响。首先,推动国民从储蓄养老变为投资养老,为基金行业培育长期客户。其次,通过税延安排,锁定养老长期投资资金,通过公募基金投资获取长期收益的同时,也为资本市场带来长期资金。  全国社保基金理事会、人社部及数据显示,全国社保基金自2000年成立,18年来年化收益率为8.4%;企业年金2007年到2017年,期间年平均收益率为7.34%,均大幅跑赢通货膨胀。公募基金业绩也不弱,截止2018年末,混合型基金指数过去13年的年化收益为13.44%。  招商和悦养老FOF是主要投资于公募基金产品的混合型基金,每日开放申购,但每笔购买的份额最短持有1年,鼓励引导长期投资,更好匹配养老金长期属性,可有效避免资金大额进出影响,让基金经理更好地坚持投资策略。理财专家指出,一年锁定期产品更具灵活性,在实现养老投资的同时,也充分考虑到了目前国内大部分投资者的投资习惯,使投资者更容易接受此类产品。事实上,自去年首批养老目标基金相继成立以来,当前养老目标基金规模较大的主要就是一年持有期的产品。  从费率上来看,招商和悦养老FOF也相对更具优势。该基金管理费每年0.6%,托管费率为每年0.15%;而数据显示,截至2019年3月22日,当前市场现有FOF平均管理费率为0.81%,平均托管费率为0.19%。  招商基金为这只产品配备了专业的基金经理。公告显示,招商和悦养老FOF拟任基金经理章鸽武女士具有12年从业经验,5年养老投资经验,曾担任社保基金专员、投资经理等职务,负责社保基金和企业年金组合的债券及基金投资管理,具有丰富的组合管理经验和良好的投资业绩,现任养老目标基金投资部基金经理。  值得一提的是,招商基金在养老目标基金管理上同样具备优势。除了养老金管理经验丰富、养老金牌照齐全等优势外,招商基金拥有完备的公募各类型产品线,管理公募产品共139只,而招商和悦养老FOF投资本公司旗下公募产品部分免收管理费、申赎费,有望为投资者进一步降低成本。  章鸽武表示,招商和悦养老FOF为目标风险策略基金,专门针对养老理财开发,追求养老资产的长期稳健增值,严控投资风险,风险分散波动较小。长期波动率为5%,风险水平低于股票型基金,略高于债券型基金;同时严控风险资产投资比例,投资于权益类资产和商品基金不超过三成。目前A股市场估值处于历史底部区域,长期投资布局养老目标基金正当时。

中证网讯11月17日,记者从招商基金处获悉,其养老基金产品招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金已于11月11日起发行。招商基金表示,在人口老龄化趋势下,招商和悦均衡养老三年FOF旨在解决个人养老投资问题的投资品种,有望为投资者再添专业的“一站式养老投资解决方案”。

(图片来源:全景视觉)

金沙澳门官网,记者获悉,这是继年初发行招商和悦稳健养老一年FOF之后,招商基金在养老金产品线上着力布局的第二只养老目标基金。招商基金对比指出,招商和悦稳健养老一年FOF将风险等级限制在稳健级不同,而招商和悦均衡则在风险等级上更为“进取”一些。招商和悦均衡的招募说明书显示,该基金采用目标风险策略,通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在均衡级,并以波动率作为度量风险水平的标准。具体看,原则上该基金的长期目标波动率为8%,其中权益类资产在基金资产中的配置比例上限为60%,下限比例为35%,属于目标风险系列基金中风险收益特征相对均衡的基金。同时,在这一限定区间之内,招商和悦均衡将采用包括资产配置、基金优选、组合构建等方式进行动态管理,以追求养老资产的长期稳健增值。

经济观察网 记者 邹晨辉截至3月29日收盘,上证综指报收3090.76点,年初至今上涨23.93%点;深证成指报收9906.86点,年初至今上涨36.84%;创业板指报收1693.55点,年初至今上涨35.43%。

招商基金指出,有效保障封闭期内的规模稳定,降低频申赎带来的流动性冲击,招商和悦均衡还设置了三年的最短持有期,且封闭期内不办理赎回或转换转出业务,也不上市交易。另外,该基金采用发起资金认购方式,即招商基金的股东资金、自有资金、高级管理人员、基金经理等人员认购金额合计不低于1000 万元,持有期限不低于三年,以将基金管理人的利益与投资者的利益绑定,实现“收益共享、风险共担”的共赢目标。

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